OFICIAL II COBROS TEMPORERO

Propósito GeneralRealizar una efectiva gestión de cobros de los clientes del segmento manejado que se encuentren dentro de los vencimientos establecidos, y ofrecer a los clientes un servicio de calidad en la gestión de cobros realizada, contribuyendo de esta manera con la reducción de los niveles de mora y el deterioro de las cuentas involucradas. Además, apoyar el desarrollo de las estrategias orientadas a la disminución de clientes transferidos a cartera castigada.

Funciones RelevantesRealizar gestión de cobros mediante la realización de llamadas a los clientes con atrasos según vencimiento asignado, para reiterarles el cumplimiento de la deuda contraída. Contribuir en el mantenimiento de la cartera dentro de los límites establecidos, a través de la gestión de cobros realizada. Facilitar el pago a los clientes, por medio de la negociación de los acuerdos o refinanciamiento y planes de pagos, formalizando los mismos a través de los estados de compromiso.

Dar seguimiento a los clientes con atrasos en sus cuentas, evitando así la pérdida total de las mismas. Gestionar el cobro a clientes a través de llamadas telefónicas y envió de correos electrónicos, que minimice los niveles de mora. Contribuir con el proceso de recolección de datos, que permita el cobro de las deudas de clientes fallecidos. Realizar la recomendación de reducción de moras y exoneración de intereses en las deudas, de acuerdo a los límites establecidos facilitando el pago a estos clientes.

Ofrecer un seguimiento a los clientes que presentan atrasos en sus cuentas, por no recibir sus estados de cuenta, mediante la elaboración de un informe de estas informaciones, para ser remitido a correspondencia. Funciones RelevantesRealizar débitos a las cuentas de los clientes con previa autorización de los mismos, mediante el llenado del formulario correspondiente y la reserva de los fondos.

Realizar la evaluación de la deuda de los clientes y determinar si poseen otros productos en mora con la empresa, de manera que se pueda detectar el grado de riesgo representado a la institución y unificar dichas deudas. Verificar las cuentas de clientes que posean certificados pignorados a las tarjetas, con el interés de realizar las solicitudes de lugar y proceder a la cancelación de los mismos y al saldo de las cuentas en caso que estén en atrasos de 60 días en adelante.

Elaborar relación con todas las deudas del cliente e informar la forma de pago. Evaluar la capacidad de pago y el nivel de endeudamiento del cliente contactado, para determinar el tipo de negociación a realizar con el mismo. Contactar la oficina de abogados responsable de los casos de cuentas enviadas a legal, que permita determinar el monto de los gastos legales e incluirlos en la deuda total.

Requerimientos Preferibles del PuestoUniversitario en Administracion De Empresas o Áreas Relacionadas Requerimientos Aceptados del PuestoSe requiere estudiante universitario de las carreras de negocios (Administración de Empresas, Contabilidad, Mercadeo, Ingeniería en Sistemas o Economía), Ingeniería Industrial o estudiante universitario de Derecho. Formación ComplementariaManejo de PC y aplicaciones de Office. Manejo de las políticas y procedimientos de Cobros. Conocimiento de los procesos operacionales de crédito. Habilidades de negociación. Conocimientos de las políticas y procedimientos de la institución.

IdiomasN/AExperiencia / TrayectoriaN/ACompetencias ConductualesAutogestión Valor de la diversidad Agilidad de aprendizaje Orientación al cliente Agilidad e innovación Orientación a la excelencia Capacidad Analítica