Oficial de Cumplimiento

Responsabilidades principales Implementar, mantener y supervisar el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) conforme a las disposiciones de la CNBV. Elaborar y actualizar el Manual de Cumplimiento y las políticas internas. Supervisar la aplicación de los procesos de conocimiento del cliente (KYC), debida diligencia y monitoreo transaccional. Revisar y validar alertas y operaciones inusuales, determinando su reporte a la UIF. Coordinar capacitaciones periódicas al personal en materia de PLD/FT. Mantener relación directa y continua con la CNBV, UIF y Banco de México para atención de requerimientos o auditorías. Participar en el Comité de Cumplimiento y presentar reportes periódicos al Director General y al Consejo. Evaluar proveedores y terceros bajo criterios de cumplimiento y riesgo. Proponer mejoras en procesos internos, sistemas de monitoreo y controles internos.Relaciones internas y externas Reporta directamente al Director General y al Consejo de Administración. Coordina con las áreas de: Riesgos, Tecnología, Legal, Operaciones y Seguridad de la Información. Interacción externa con: CNBV, UIF, auditores externos, consultores regulatorios.Indicadores de desempeño (KPI’s) Cero observaciones graves por parte de CNBV/UIF. Porcentaje de cumplimiento de reportes regulatorios enviados en tiempo y forma. Nivel de capacitación interna en PLD/FT (% de personal entrenado). Reducción de incidencias y hallazgos en auditorías internas y externas. Efectividad de detección y resolución de alertas de riesgo.Requisitos:Formación académica Licenciatura en Derecho, Administración, Economía, Contaduría, Finanzas o carreras afines. Deseable: Maestría o diplomado en cumplimiento normativo, prevención de lavado de dinero, riesgos o regulación financiera. Certificaciones: Certificación ante la CNBV como Oficial de Cumplimiento PLD/FT (obligatoria). Deseable: Certificación internacional como ACAMS o similar.Experiencia profesional Mínimo 5 años de experiencia en cumplimiento regulatorio, auditoría o riesgos dentro de instituciones financieras, Fintech, SOFOM, SOFIPO o bancos. Experiencia en la implementación de sistemas PLD/FT, elaboración de manuales de cumplimiento y atención de requerimientos de la CNBV y la UIF. Participación en comités de cumplimiento, auditoría o riesgos. Deseable: manejo de plataformas tecnológicas de monitoreo transaccional y reportes regulatorios (SITI, SIAR, etc.).Conocimientos técnicos Ley Fintech, disposiciones de carácter general aplicables a las IFPE. Regulación CNBV / UIF en materia de PLD/FT. Elaboración y envío de reportes regulatorios (ROS, operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes). Identificación y análisis de riesgos de clientes, operaciones y canales digitales. Conocimiento de protección de datos personales y continuidad operativa. Dominio de herramientas de análisis, Excel avanzado y sistemas de monitoreo.Competencias clave Ética y confidencialidad. Atención al detalle y pensamiento analítico. Comunicación efectiva con autoridades regulatorias. Capacidad para redactar políticas, manuales y reportes técnicos. Liderazgo, resiliencia y criterio ante posibles conflictos regulatorios.