KYC lead

职位名称：KYC运营经理岗位概述我们正在寻找一位经验丰富、积极主动的 KYC（了解您的客户）运营经理，负责领导并监督公司的客户身份识别（KYC）合规运营。此岗位为公司关键领导岗位，核心任务是建立、优化和管理适用于虚拟资产行业的稳健 KYC 框架，并确保其符合全球及各管辖区的监管要求。理想的候选人应具备虚拟资产/加密行业中 KYC 及客户尽职调查（CDD） 的实操经验。该岗位将在设计可扩展的客户入职流程、管理KYC系统及供应商、监督客户风险评估，以及保障公司合规运营卓越性方面发挥核心作用。主要职责战略制定与执行负责设计、实施和优化公司的KYC框架，使其符合FATF建议及相关反洗钱/反恐怖融资法规（如 VARA、FinCEN、欧盟AMLD）。作为公司内部KYC运营领域的专家，负责流程设计、优化、工具/供应商选择及跨部门协作。起草并维护全面的AML/CFT KYC政策、SOP及内部控制，明确记录CDD、EDD、定期审查及补救措施的端到端流程。持续改进客户风险评分模型、工作流程效率及监管报告机制，确保符合运营数据和监管要求的变化。KYC项目管理客户入职与身份验证：设计并管理零售、企业/专业及机构客户的端到端入职流程，集成第三方KYC供应商（如 Sumsub、Jumio）。客户风险评估：开发并维护动态风险评级方法，分配并调整风险等级（低、中、高），并监督补救流程。筛查与监控：通过内部与外部系统执行制裁、PEP、观察名单及不利媒体筛查。确保对高风险客户或可疑行为进行实时监控，并与KYT系统协同。复审与补救：对高风险用户执行EDD，管理定期KYC复审，针对行为或资料变更触发重新评估。协调文件更新及客户沟通。治理与合规监督：根据监管要求维护和更新KYC政策、SOP及流程文件，包括履行旅行规则（Travel Rule）合规。系统集成与自动化：监督KYC系统与公司内部平台和合规看板的技术集成。推动身份验证、审批流程及文件管理的自动化。升级与报告：将高风险或未完成案例上报MLRO，并支持内部或监管层的报告义务。